3.4. Разработка проекта модели функционирования дочерних структур российского банка в Украине 2

3.Изучение субъектов финансово-кредитной деятельности в Украине ; 8

4. Ключевые показатели реализации проекта 12

3.5. Расчет бюджета проекта. 15

Список литературы. 32

3.4. Разработка проекта модели функционирования дочерних структур российского банка в Украине

Дочерний банк в отличие от филиала является полноценным юридическим лицом, имеющим все необходимые атрибуты: фирменное наименование, зарегистрированный офис, текущий и расчетный счета в других банках. Материнская компания (банк) по обязательствам дочернего банка отвечают только в пределах своего вклада в акционерный капитал.

Дочерний банк обладает обособленным имуществом, формирует уставной и другие обычные для банков фонды, имеет самостоятельный баланс и отчетность, включая расчет экономических нормативов.

Открывать на территории иностранного государства (в данном случае в Украине) филиалы и представительства, а также иметь дочерние организации вправе лишь банки, имеющие генеральную лицензию и собственные средства (капитал) в размере не ниже суммы рублевого эквивалента 5 миллионов евро. Открытие филиалов осуществляется с разрешения Банка России, представительства - после уведомления Банка России. На создание за рубежом дочерней организации требуется получить разрешение Банка России.

Вместо лицензионного сбора за рассмотрение вопроса о выдаче лицензии на осуществление банковских операций уплачивается госпошлина за предоставление лицензии на осуществление банковских операций в размере 0,1% заявленного уставного капитала кредитной организации, но не более 40 000 рублей.

Наименование проекта „Создание дочернего российского банка на территории Украины”

Цели и задачи проекта

Цель - создать дочерний банк в Украине, приносящий ежегодный доход

Основные этапы формирования проекта по созданию дочернего российского банка на территории Украины:

1. Изучение особенностей макроэкономической ситуации в стране:

1.1.Изучение географической структуры внешней торговли услугами;

2.Изучение особенностей правовой системы в сфере разрабатываемого проекта (в данном случае: иностранные дочерние банки в Украине)

3.Изучение субъектов финансово-кредитной деятельности в Украине;

4. Ключевые показатели реализации проекта

1. Конституция Российской Федерации.-М.: Норма,2002.

2. Гражданский кодекс Российской Федерации. - М.: ЭКМОС>2001.

3. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1(ред. от 29.12.2006)"О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"

4. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ"О ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКЕ РОССИИ)" (принят ГД ФС РФ 27.06.2002)

5. Федеральный закон от 03.05.2006 N 60-ФЗ "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ" И ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКЕ РОССИИ)" (принят ГД ФС РФ 07.04.2006)

6. Инструкция ЦБР от 29 августа 2001 г. N 100-И "О счетах физических лиц - резидентов в банках за пределами Российской Федерации" // Вестник Банка России. - 19 сентября 2001 г. - №57-58.

7. Постановление Национального банка Украины (“НБУ”) № 143 "Об утверждении Положения о создании дочернего банка, филиала и представительства украинского банка на территории других государств" от 12 апреля 2006 года.

8. Положение ЦБР от 03 октября 2001 г. N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации" // «Вестник Банка России» от 28 декабря 2002 г. N 74

9. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 21 апреля 2000 года N 146 Об утверждении Правил обмена электронными документами при осуществлении платежей и переводов денег в Республике Казахстан

10. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года N 179 Об утверждении Правил использования платежных документов и осуществления безналичных платежей и переводов денег на территории Республики Казахстан

11. Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года N 178 Об утверждении Правил проведения операций с документарными аккредитивами банками Республики Казахстан

12. Постановление правления Национального Банка Республики Казахстан от 16 июня 2000 года N 273 Об утверждении Правил осуществления клиринга в Республике Казахстан.

13. Постановление Правительства Республики Казахстан от 18 августа 2000 года N 1277 О мероприятиях по защите и стимулированию сбережений

14. Постановление Правительства Республики Казахстан от 21 августа 2000 года N 1290 О Концепции долгосрочного финансирования жилищного строительства и развития системы ипотечного кредитования

15. Закон Республики Казахстан от 31.08.1995 N 2444"О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В РЕСПУБЛИКЕ КАЗАХСТАН"

16. Банковское дело: Учебник / под ред. Белоглазовой Г.Н., Кроливецкой Л.П. - 5-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика, 2006. – 592 с.

17. Басовский Л.Е. Прогнозирование и планирование в условиях рынка. – М., 2006. – 258 с.

18. Буров В.П., Морошкин В.А, .Новиков О.К. Бизнес-план. Москва, 2005 г.

19. Владимирова Л.П. Прогнозирование и планирование в условиях рынка. – М., 2006. – 398 с.

20. Бизнес-план. Под редакцией проф. Р.Г. Маниловского Москва, «Финансы и статистика», 2006

21. Деньги, кредит, банки / Под ред. Г.Н. Белоглазовой: Учебник. – М.: Юрайт-Издат, 2006. – 620 с.

22. Качалич А.Г. Валютная политика стран с трансформируемой экономикой в условиях финансовой глобализации: Учебное пособие. / под ред. проф. Слепова. В.А. – М.: Экономист, 2006. – 169 с.

23. Лаврушин О.И. Банковское дело: современная система кредитования: Учебное пособие. / Афанасьева О.Н., Корниенко. С.Л., под ред. засл. деятеля науки РФ, д.э.н., проф. О.И. Лаврушина. - 2-е изд. – М.: КНОРУС, 2006. – 256 с.

24. Стародубцева. Е. Б. Банковские операции: Учебное пособие. – М.: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2006. – 128 с.

25. Стародубцева. Е. Б. Основы банковского дела: Учебник. – М.: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2006. – 256 с.

26. Пивоваров К.В. Бизнес-планирование. – М., 2006. – 162 с.

27. Фрост Стивен М. Настольная книга банковского аналитика: Пер. с англ. Руяд М. - М., Днипропетровськ: баланс бизнес букс, 2006. – 672 с.

28. Шевчук В.А., Шевчук Д.А. Банковские дело: Шпаргалка. - М.: Издательство РИОР, 2006. - 44 с. 2 экз.

29. Банки и небанковские кредитные организации и их операции: Учебник /под ред. Жукова. Е. Ф. ¬– М.: Вузовский учебник, 2005. - 491 с.

30. Банковские дело: учебник / Лаврушин.О.И., Мамонова.И.Д., Валенцева. Н. И. и др.; под-ред. засл. деят. Науки РФ, д-ра экон. Наук, проф. Лаврушина О. И. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2005. - 768 с. – 2 экз.

31. Банковские информационные системы и технологии. Ч.1. технология банковского учета: Учебное пособие. / Гобарева. Я. Л., Кочанова Е.Р., Нестерова Т. Н. и др.; под ред. Чистова Д. В. - М.: Финансы и статистика, 2005. - 384с.

32. Банковское дело: дополнительные операции для клиентов: Учебник /под ред. проф. Тавасиева А.М. – М.:.: Финансы и статистика, 2005. - 416с.

33. Банковское дело: Учебник / под ред. д-ра экон. наук, проф. Коробовой. Г.Г. - М.: Экономист, 2005. - 751 с.

34. Битков В.П. Основы банковского дела. Часть 1. Учебное пособие. - М.: МГИМО - Университет МИД России, 2005. - 104с.

35. Гинзбург А.И. Пластиковые карты. - СПб.: Питер, 2004. - 128с.

36. Деньги, кредит, банки. Экспресс-курс: Учебное пособие. / под ред. засл. деят. науки РФ, д-ра экон. Каук, проф. О.И.Лаврушина. – М.: КНОРУС, 2005. – 320 с.

37. Жарковская Е.П. Банковское дело: Учебник. – 3-е изд. испр. и доп. – М.: Омега-Л, 2005. – 440с.

38. Куницына Н. Н., Хисамудинов. В.В. Банковский аудит: Учебное пособие. - М.: Финансы и статистика, 2005. - 128с.

39. Малахова Н. Г. Деньги. Кредит. Банки: Конспект лекций. - М.: Приор-издат, 2005. - 96 с.

40. Сборник задач по банковскому делу: Операции коммерческого банка: Учебное пособие.: В2-хч. Ч. 1/ под ред. Валенцевой Н. И – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2005. - 272с.

41. Тавасиев А.М., Бычков В.П., Москвин В.А. Банковские дело: базовые операции для клиентов: Учебное пособие. / под ред. Тавасиева А.М. - М.: Финансы и статистика, 2005. - 304с.

42. Тютюнник А.В., Турбанов А.В. Банковское дело. – М.: Финансы и статистика, 2005. - 608с.

43. Деньги. Кредит. Банки: Учебник / Г.Е.Алпатов, Ю.В.Базулин и др. Под ред. В.В.Иванова, Б.И.Соколова. – М.: ТК Велби, изд-во Проспект, 2004. – 624с.

44. Банки России. Итоги 2005 года.// Финансы и кредит,-2006.-№5.

45. Финансовая газета, — 2006. - №27.

46. Ларионова И.В, Система мер антикризисного управления как фактор восстановления стабильности кредитной организации.// Бизнес и банки. - 2006. -№10.

47. Российская банковская система на этапе экономического роста,//Банковское дело, -2006. -№11.

48. Российский статистический ежегодник, - М: Госкомстат, 2006.

49. Стратегия развития банковского сектора РФ.// Деньги и кредит. -2006. -№1.

50. Суваревич А. К вопросу о дальнейшем развитии российской банковской

системы.// Финансы и кредит. — 2005. - №5 (65),

51. Воронина В.Г. Валютная политика Центрального банка: степень вмешательства в процесс курсообразования и последствия для экономики / В.Г. Воронина, Е.Р. Надоршин // Экон. журн. высшей шк. экономики. — 2004. — Т. 8, N 1. — С. 56-80.

52. Черненко, В.А. Денежно-кредитные отношения с населением (отечественный и зарубежный опыт) / В.А.Черненко, В.Ф. Янченко, Н.Н.Шмельков ; С.-Петерб. гос. акад. сервиса и экономики. - СПб.: Инфо-да, 2003. - 208 с.

53. Жуков П.Е. Монетаризм и современная денежно-кредитная политика // Финансы. - 2004. - N 10. - С.64-67.

54. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2007 год // Деньги и кредит. - 2006. - N 11. - С.3-25.

55. Полищук А.И. Кредитная система: Опыт, новые явления, прогнозы перспективы. - М.: Финансы и статистика, 2005. - С.59-156.

56. Глущенко А.В. Заем, кредит и ссуда - категориальный анализ // Финансы и кредит. — 2003. — N 14. — С.18-21

57. Митрохин, В. В. Развитие банковской системы: теория, методология, практика / В. В. Митрохин. - Саранск : изд-во Морд. ун-та, 2004. - 161 с.

58. Беляков А. В. О достаточности фонда страхования вкладов // Страховое дело. - 2005. - N 11. - С. 38-43.

59. Брюков В. Цена банковской тайны [Электронный ресурс] // Банковское обозрение. - 2004. - № 6. - URL: http://bo.bdc.ru/2004/6/bb.shtml (06.03.06).

60. . Краснов Ю. К. Правовые и организационные основы формирования кредитных историй // Банковское дело. - 2005. - N 12. - С. 33-35.

61. Гугнин В.К. Межбанковский кредитный рынок России / В.К. Гугнин, Н.А. Исаева. – М. : Финансы и статистика, 2005. - 286 c. Шифр РНБ: 2006-5/562.

62. Ермаков С.Л. Рынок потребительского кредитования в России: современные тенденции развития / С.Л. Ермаков, Ю.А. Малинкина // Финансы и кредит. — 2006. — N 21. — С. 24-32.

63. Бабич А.М., Павлова Л.Н. Государственные и муниципальные финансы. – М.: ЮНИТИ, 2003.

64. Балабанов И.Т. Банки и биржевое дело. – М. – Издательство Питер, 2004.

65. Балабанов И.Т., Гончарук О.В., Савинская Н.А. Деньги и финансовые институты. – М.: Издательство Питер, 2004.

66. Банковское дело: учеб. для вузов / под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. - М. : Финансы и статистика, 2005.

67. Банковское дело: учебник / под ред. Г.Г. Коробовой. М.: ЭКОНОМИСТЪ -2005.

68. Банковское дело: учебник / под ред. О.И. Лаврушина.- М.: Финансы и статистика, 2005.

69. Борисов С.М. Валютная сфера тоже нуждается в реформе. – М.: ЮНИТИ, 2002.

70. Бурлак Г.Н., Кузнецова О.И. Техника валютных операций (второе издание). – М.: ЮНИТИ, 2002.

71. Бахрамов Ю.М., Глухов В.В. Организация внешнеэкономической деятельности. – СПб.: Лань, 2004.

72. Бутко Г.П. Внешнеторговая деятельность предприятия. – Екатеринбург,2005.

73. Вахрин П.И., Нешитой А.С. Информационный внедренческий центр «Маркетинг». – М.: ЮНИТИ, 2005.

74. Вейнберг А. Валютные операции: правовой аспект. // Аудит и налогообложение. - 2005. - № 10.

75. Веременко С.А. Банковское дело. – М.: ЮНИТИ, 2004.

76. Голубович А.Д. Валютные операции в коммерческих банках. – М.: АО «Менатеп-Информ», 2004.

77. Госубович А.Д. Международная торговля валютой. – М.: АО «АРГО», 2005.

78. Глушкова Н.Б. Банковское дело. М.: Академический проект, 2005.

79. Деменков А. А. О валютном регулировании и валютном контроле. // Налоговый вестник. - 2004. - № 4.

80. Дробозина Л.А. Финансы. Денежное обращение. Кредит. – М.: ЮНИТИ, 2004.

81. Дацко С.И. Внешнеэкономические аспекты российского предпринимательства. – М.: МИКРОН-ПРИНТ, 2005.

82. Дроздов С.М., Бондарев А.К. Управление внешнеэкономической деятельностью. – СПб.: Издательство Санкт-Петербургского государственного университета экономики и финансов, 2004.

83. Доронин И.Г. Валютный рынок России. – М.: Финансы, 2004.

84. Жарковская Е.П. Банковское дело: учебник. М.: Омега-Л, - 2005.

85. Жуков Е.Ф. Общая теория денег и кредита. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003.

86. Куликов А.Г. Кредиты. Инвестиции. – М.: Приор, 2002.

87. Краткова Л.И. Валютные неторговые операции. – М.: Финансы и статистика, 2004.

88. Лизинг и кредит. – М.: ИСТ-СЕРВИС, 2002.

89. Маркова О.М., Сахарова Л.С., Сидоров В.Н. Коммерческие банки и их операции. – М.: ЮНИТИ, 2005.

90. Мерзликин В.А., Гатина Г.Ф., Щукина Н.Н. Внешнеэкономическая деятельность в Российской Федерации. – Пермь.: Пермский государственный университет, 2004.

91. Пивоварова М.А. Государственное регулирование внешнеэкономической деятельности. – М.: Институт перспектив и проблем страны, 2003.

92. Плотников А.Н., Казакова И.В. Основы внешнеэкономической деятельности в рыночной экономике. – Саратов.: СПТУ, 2004.

93. Покровская В.В. Международные коммерческие операции и их регламентация. – М.: ИНФРА-М, 2004.

94. Покровская В.В. Организация и регулирование внешнеэкономической деятельности. – М.: Юристъ, 2004.

95. Практика внешнеэкономической деятельности. Учет, анализ и контроль валютных операций/Под ред. Ю.Г. Ермолаева. – М.: АРГО, 2003.

96. Развлетовская Е.В., Головина А.И., Андреева Е.А. Организация и техника внешнеторговых операций. – Екатеринбург.: УрГЭУ, 2005.

97. Семенюта О.Р. Основы банковского дела в РФ. – Ростов-на-Дону.: Феникс, 2005.

98. Свиридов О.Ю. Банковское дело: Учеб. пособие. - Ростов-на-Дону : МарТ, 2004.

99. Суэтин А. А. Валютные операции.// Аудитор. - 2004. - № 10.

100. Управление внешнеэкономической деятельностью хозяйствующих субъектов в России/Под ред. Э.Э.Батизи. – М.: ИНФРА-М, 2004.

101. http://www.interfax.ru/

102. http://b-online.ru/

Примечаний нет.