Введение 3

1. Теоретические основы управления потоками финансовых ресурсов предприятия 5

2. Анализ роли банков в управлении потоками финансовых ресурсов на предприятии 20

Заключение 34

Список литературы 35

Финансы предприятия представляют собой систему денежных отношений, выражающих формирование и использование денежных фондов в процессе кругооборота ресурсов предприятия, формирование его денежных доходов и накоплений.

Финансы предприятий обеспечивают кругооборот основного и оборотного капитала, взаимоотношения с государственными органами, налоговой системой, бюджетами, банками и другими кредитными учреждениями, страховыми компаниями и так далее.

Любое предприятие является элементом экономической системы и вступает в определенные взаимоотношения с партнерами по бизнесу, бюджетами различных уровней, собственниками капитала и другими субъектами. В процессе формирования и использования финансовых ресурсов у предприятия возникают финансовые отношения с другими субъектами рынка. Именно эти отношения и составляют сущность финансов предприятия. Таким образом, финансы предприятия собой денежные отношения, возникающие в процессе, его производственно-хозяйственной деятельности и связанные с формированием и распределением его финансовых ресурсов.

Организация финансовых потоков и управление ими зависят от многих факторов, в том числе: тип бизнеса, размер предприятия, его организационная структура управления и др. Роль и принципы организации финансовых потоков, объемы мобилизуемых при этом ресурсов, степень защищенности интересов кредиторов резко различаются в коммерческой и благотворительной организациях, в финансовой и строительной компаниях. Действующим законодательством в России предусмотрено создание различных типов хозяйствующих субъектов, организационно-правовая форма которых накладывается определенный отпечаток на принципы управления финансами.

Цель работы заключается в изучении новых подходов в управлении финансовыми потоками на предприятии.

Для реализации поставленной цели решим следующие задачи:

- рассмотрим общие понятия об управлении финансами организации;

- рассмотрим финансовый менеджмент на предприятии;

- изучим содержание финансового планирования, его особенности и задачи;

- рассмотрим методы финансового планирования;

- проанализируем роль банков в управлении финансовыми потоками предприятия.

1. Бланк И.А. Основы финансового менеджмента. Киев: Ника-Центр, Эльга, 2001 - 592 с.

2. Бухалков М.И. Планироваие на предприятии. Учебник .- М.: ИНФРА-М, 2005 - 416с.

3. Горфинкель В.Я. Экономика предприятия. - М.: ИНФРА, 2002.-527 с.

4. Ковалев А.П. "Финансовый анализ" / М.: финансы и статистика, 2004г.

5. Ковалева А.М. Финансы: Учебное пособие. - 3-е изд., перераб. и доп. - М.: Финансы и статистика,2003 г.

6. Ковалев В.В. Финансы: Учебник. - М.: ПБОЮЛ, 2001г.

7. Колчина Н.В. Финансы предприятий: Учебник для вузов. - М.: ЮНИТИ - ДАНА, 2008г.

8. Корчагина Л.М. "Анализ хозяйственной деятельности предприятия" // Бухгалтерский учет -2009г.-№10

9. Романовский М.В., Финансы предприятий: Учебник. - СПб.: "Издательский дом "Бизнес-пресса"", 2008.

10. Терехова Л.В. Управление финансами предприятия, - М.: 2008 г.

11. Управление финансами (Финансы предприятия): Учебник / Под ред. А.А.Володин - М: ИНФРА-М, 2004 - 504с.

12. Финансы и кредит: Учеб.пособие / Под ред.А.М.Ковалевой - М.: Финансы и статистика, 2002 - 300с.

13. ШереметА.Д. Управленческий учет: Учебное пособие. М.: ИД ФБК- ПРЕСС, 2008г.

14. Шеремет А.Д., Сайфулин Р.С. "Методика финансового анализа" / М.: ИНФРА, 2009 г.

15. Экономика предприятия (фирмы): Учебник/ Под ред. О.И.Волкова - М.: ИНФРА-М, 2002 - 601с.

Примечаний нет.