ВВЕДЕНИЕ 3

1. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ КАК ВАЖНЕЙШЕЕ ЗВЕНО ДЕНЕЖ-НО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ 6

1.1. Взаимосвязь товарного и денежного рынка и воздействие на них денеж-но-кредитной и налогово-бюджетной политики государства 6

1.2 Место Центрального банка России и его основные функции в системе де-нежно-кредитного регулирования 27

1.3. Международный опыт участия Центральных банков в денежно-кредитном регулировании 42

2. ХАРАКТЕРИСТИКА ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ СИСТЕМЫ РФ И ГОСУ-ДАРСТВЕННЫХ МЕТОДОВ ЕЕ РЕГУЛИРОВАНИЯ 51

2.1 Характеристика основных показателей денежно-кредитной системы Рос-сийской Федерации 51

2.2 Характеристика основных показателей денежно-кредитной политики Рос-сийской Федерации за 2005 год 59

2.3 Методические основы финансового мониторинга ЦБ за деятельностью банков и системы управления банковскими рисками в России 68

3. ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ПОВЫШЕНИЯ ЭФФЕКТИВНОСТИ ГО-СУДАРСТВЕННОГО ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ НА ОСНОВЕ ВНЕДРЕНИЯ ЗАРУБЕЖНОГО ОПЫТА И СТАНДАРТОВ 90

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 107

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ 112

ВВЕДЕНИЕ

В условиях рыночной экономики, коммерциализация отечественной кредитно-банковской системы, обострение конкуренции между финансовы-ми институтами на первое место выходит необходимость познания принци-пов функционирования денежно-кредитных механизмов, а также примене-ния на практике позитивного опыта, который накоплен денежно-кредитными системами развитых стран.

За последнее время произошли значительные сдвиги в становлении механизма денежно-кредитной системы России и усилению роли централь-ных банковских учреждений в ее регулировании.

Современная денежно-кредитная система это важнейшая сфера нацио-нального хозяйства любого развитого государства. В последние годы она претерпела значительные изменения.

Продолжающаяся интеграция России в рыночную экономику, повы-шение эффективности ее функционирования, создание необходимой инфра-структуры невозможно обеспечить без использования и дальнейшего разви-тия денежно-кредитных отношений. Деньги и кредит стимулируют развитие производительных сил, ускоряет формирование источников капитала для расширения воспроизводства на основе достижений научно-технического прогресса. Без денежно-кредитной системы и поддержки невозможно обес-печить быстрое и цивилизованное становление хозяйств, предприятий, вне-дрение других видов предпринимательской деятельности на внутригосудар-ственном и внешнем экономическом пространстве.

Ключевыми элементами эффективного управления денежно-кредитным регулированием является: хорошо развитые учреждения Цен-трального банка, его денежно-кредитная политика и процедуры; эффектив-ный контроль Центральным банком за денежными ресурсами и кредитами.

И в этой связи в рамках данной дипломной работы рассмотрим сущ-ность и основные направления деятельности Центрального банка в рамках существующей денежно-кредитной системы, а также исследуем эффектив-ность регулирования и рассмотрим предложения по совершенствованию ре-гулирования и надзора ЦБ РФ за деятельностью кредитных организаций.

Целью данной дипломной работы является изучение теоретических ос-нов функционирования ЦБ РФ и его контроля за деятельностью кредитных учреждений, а также определение направлений повышения его эффективно-сти.

Для реализации поставленной цели потребовалось решить следующие задачи, определившие логику дипломной работы и ее структуру:

- обосновать функции и роль Центрального банка, сформулировать закономерности и принципы его функционирования;

- изучить сущность банковского мониторинга и опыт его организации в России в сравнении с зарубежной практикой, дать рекомендации по совершенствованию в рамках банковского надзора;

- систематизировать знания о зарубежных и отечественных системах денежно-кредитного регулирования ;

- определить направления повышения эффективности денежно-кредитного регулирования ЦБ.

Предметом исследования являются теоретические аспекты функционирования Центрального банка, система оценки и регулирования им финансово-кредитной системы страны.

Объектом исследования выступает Центральный банк РФ.

Методологической основой работы явились положения диалектиче-ской логики, системного и комплексного подходов. В работе использовались такие научные методы и приёмы, как научная абстракция, индукция и дедук-ция, анализ и синтез, методы группировки и сравнения, математическое мо-делирование.

Теоретическую базу дипломной работы составили законодательные акты, регулирующие банковскую деятельность в России, научные моногра-фии, статьи в экономической периодике.

Информационной базой работы послужили статистические материалы Госкомстата России и Центрального банка РФ, а также вторичная информа-ция из периодической печати.

Структура дипломной работы обусловлена целью и задачами исследо-вания, объектом анализа и теоретико-методологической базой.

В первой главе дипломной работы " Центральный банк как важнейшее звено денежно-кредитного регулирования" рассматриваются вопросы теории Центрального банка, комплексно объединяющие сущность, виды, функции, роль, закономерности и принципы его функционирования.

Вторая глава работы " Характеристика денежно-кредитной системы и методов ее регулирования " посвящена изучению основных показателей де-нежно-кредитной системы Российской Федерации , а также исследования ме-тодические основы финансового мониторинга ЦБ за деятельностью банков и системы управления банковскими рисками в России.

Содержание третьей главы " Направления повышения денежно-кредитного регулирования на основе внедрения зарубежных стандартов и правил" составляет анализ проблем и перспектив, а также определение путей совершенствования денежно-кредитного регулирования на основе адоптации передового западного опыта.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Актуальные проблемы банковской системы в 2005 году // Деньги и кредит. - 2005. - N 1. – с.25-61.

2.Андреев В. Банковский кризис откладывается // Известия. - 2004. - 18 мая. - с.6 - 17.

3.Андрукович П.Ф. Исследование стратегий поведения крупнейших российских банков в 2001 - 2003 годах / П.Ф.Андрукович, В.В.Красков, Д.В.Лепетиков // Пролб. прогнозирования. - 2004. - N 4. - с.91-103.

4.Аристов Д.В. Ликвидность банков: скрытая угроза / Д.В.Аристов, К.О.Гузов // Деньги и кредит. - 2004. - N 7. - с.49-52.

5.Балабанов В. "Основы финансового менеджмента". М., 2003г.с.87

6.Банки и банковские операции : Учебник для вузов/ Е. Ф. Жуков; Л. М. Максимова, О. М. Маркова и др.; под ред. проф. Е. Ф. Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2001. с.48-85

7.Банковская система России - перспективы благоприятны. // М.Рынок ценных бумаг – 2003. с.45-107

8.Банковская система России». Настольная книга банкира 2002 г.с34-79

9.Банковское дело. Под ред. О.И. Лаврушина. – М., Банковский и биржевой научно-консультационный центр. 2002 c.52-94

10.Банковское дело: Учебник для средних пр-офессиональных учебных заведений/ Под ред. проф. А.М.Тавасиева, М.:Юнити-дана, Единство. 2003 с.84-137

11.Банковское дело: Учебник/под ред. Г.Г.Коробовой. - М., Юристъ, 2002.с.47-105

12.Батракова Л.Г. “Экономический анализ деятельности коммерческого банка” 2002 г. с.24-37

13.Большой экономический словарь, А.Н.Азрилиян, М. Фонд «Правовая культура», 2002 г. с.35-41

14.Буздалин А.В.“Проблемы ранней диагностики финансового состояния коммерческих банков. ж. ”Банковское дело”№ 11 2003г. с.14-17

15.Деньги, кредит, банки / под ред. О. И. Лаврушина, М., 2002 с.48-134

16.Долан Э. Дж., Кемпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. – М. – 2002. с.58-145

17.Жарковская Е., Арендс И. Банковское дело: Курс лекций. - М., ИКФ Омега - Л, 2002. с.72-138

18.Захаров В.С. “Коммерческие банки: проблемы и пути развития» (ж. «Деньги и кредит» № 9 2002 г.) с.107-128

19.Инструкция №10 «О порядке регулирования и анализе деятельности коммерческих банков». Утверждено постановлением Правления НБУ от 30.12.2001 года №343 с.14-125

20.Интервью директора департамента операций на открытом рынке Центрального банка РФ Сергея Швецова агентству Рейтер 06.04.2003г. с.11-15

21.Килячков А.А., Чалдаева Л.А. Практикум по российскому рынку ценных бумаг. — М.: Издательство БЕК, 2003. с. 4-48

22.Комментарии к Федеральному закону «О банках и банковской деятельности». М. «ИНФРА - М», 2004 с.35-72

23.Комментарии к Федеральному закону «О Центральном банке РФ (Банке России)», М: Ювикс, 2005..с.37-117

24.Кумок С.И. «Анализ деятельности коммерческого банка» 2001 г. с.7-29

25.Лауфер М. Новые тенденции в развитии фондовых бирж. // Вопросы экономики – 2002. - №5. с.31-68

26.Лидеры финансового рынка: итоги-2003, планы-2004. // Рынок ценных бумаг – 2004. – №2.с.42-48

27.Мамонова И.Д. «Экономический анализ деятельности банка» 2001 г. с.15-22

28.Методика финансового анализа. Шеремет А.Д., Сайфулин Р.С. – М., ИНФРА-М, 2002 с.102-107

29.Методические указания для самостоятельной работы при изучении курса «Экономический анализ финансовой деятельности коммерческого банка». М.Р. Ковбасюк, М.В. Дерен. – Одесса, ОГЭУ, ротапринт, 2001 с.19-52

30.О банках и банковской деятельности: Сборник нормативных актов. Часть 1-2, Москва 2002 г. с.38-44

31.Общая теория денег и кредита под ред. Жукова Е.Ф., М., «Банки и биржа», 2004 г. с.63-74

32.Общая теория денег и кредита: Учебник для вузов/ под ред. проф. Е. Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2004.с.49-91

33.Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2004 год. Центральный банк Российской Федерации. М., 2003. с.51-97

34.Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2005 год. Центральный банк Российской Федерации. М., 2004. с.17-42

35.Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2006 год. Центральный банк Российской Федерации. М., 2005. с.13-25

36.Положение Банка России от 25 марта 2003 г. № 219-П "Об обслуживании и обращении выпусков федеральных государственных ценных бумаг". с.19-52

37.Положение Банка России от 25 марта 2003 г. № 220-П "О порядке заключения и исполнения сделок РЕПО с государственными ценными бумагами Российской Федерации". с.11-29

38.Положение об обслуживании и обращении государственных краткосрочных бескупонных облигаций. с.7-47

39.Поляков В.П., Московкина Л.А. «Основы денежного обращения и кредита» М., «ИНФРА - М», 2001 г. с.123-139

40.Постатейный комментарий к Закону "О валютном регулировании и валютном контроле" (Фомина О.Е.),М., 2002 с.10-14

41.Постатейный комментарий к Федеральному закону "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Фомина О.Е.),М., 2003 с.5-27

42.Распоряжение Правительства Российской Федерации от 12 декабря 2001 г. № 1787-Р "О новации по государственным ценным бумагам". с.18-82

43.Российские банки: сектор или система? // «Рынок Ценных Бумаг» №11 за 2003 год. с.8-39

44.Россия может стать такой, какой ей хочется быть. // «Рынок Ценных Бумаг» №2 за 2003 год. с.14-17

45.Россия'2005: акции – «покупать», облигации – «держать». // Рынок ценных бумаг – 2005. – №12. с.31-35

46.Рынок ГКО/ОФЗ: итоги 2003 г. // Рынок ценных бумаг – 2004. – №2. с.51-54

47.Рынок ценных бумаг. Издание 2-е, переработанное // Под редакцией Галанова В.А., Басова А.И. Москва, 2002 г. с.14-19

48.Саркисянц А.“Подходы к оценке банковского портфеля”, 2001 г. с.17-22

49.Современное состояние и проблемы финансового рынка России. // "Рынок Ценных Бумаг" №7 за 2003 год. с.11-28

50.Тенденции развития банковской системы в 2005 г. Аналитический материал Центра макроэкономического анализа и прогнозирования. Апрель 2006. с.21-46

51.Указание Банка России от 26.06.98 № 269-У "О порядке учета финансовых результатов по итогам операций кредитных организаций с ГКО, ОФЗ, облигациями РАО ВСМ ". с.18-43

52.Уткин Э. А., Морозова Г. И. "Нововведения в банковском бизнесе России", М. 2001 с.23-42

53.Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (с изменениями от 26 ноября 1998г., 8 июля 1999 г., 7 августа 2001г.). с.15-21

54.Финансы. Под ред. А.М. Ковалевой. – М, «Финансы и статистика», 2001 с.44-103

55.Шепаев В. Н., Наумченко О. В. Центральный банк в процессе экономического регулирования. М.: Изд-во АО «Консалтингбанкир», 2001. с.7-57

56.Ширинская Е.Б. «Операции коммерческих банков и зарубежный опыт» 2003г. с.16-41

Примечаний нет.