Введение 3

1.1. Отношение фирмы с банками 4

1.2. Критерии выбора банка 6

1.3. Порядок открытия и ведения счетов в банке 8

1.4. Порядок безналичных расчётов и кассовых операций 11

2.1. Вексель и кредитная политика предприятия 15

2.2. Вексельные кредиты 18

2.3. Векселедательский кредит 23

Заключение 29

Список литературы 30

В современной России осуществление любой фирмой своей основополагающей финансовой функции - обслуживание платежей и расчетов -невозможно без участия коммерческих банков. Даже элементарные финансовые трансакции по осуществлению движения наличных денег, принадлежащих фирме, невозможны без их инкассации - сдачи наличности в обслуживающий фирму банк. С точки зрения повышения степени надежности перемещения денежных средств в любой форме между субъектами экономических отношений такой порядок в известной мере оправдан.

Этим объясняется и большое количество банков, функционирующих в нашей стране, а также острая и порою жёсткая конкуренция в сфере предоставления банковских услуг.

Актуальность данной темы несомненна и объясняется невозможность нормальной работы фирм и предприятий без взаимодействия с банками и потери банками большей части своей прибыли без обслуживания предприятий. Причём эти отношения будут продолжаться не одно десятилетие, следовательно актуальность этой темы будет сохраняться столько же.

Целью написания этой курсовой работы является рассмотрение вопросов управления отношениями предприятия и коммерческого банка.

Для достижения данной цели необходимо решить следующие задачи:

" Рассмотреть теоретические аспекты взаимоотношения предприятия и банка;

" На примере операций с векселями ознакомиться с практической частью отношений коммерческого банка и предприятия.

1. Балабанов И. Т. Основы финансового менеджмента. - М.: "Финансы и статистика", 1999.

2. Бланк И. А. Словарь финансового менеджера. - К.: "Ника", 2001.

3. Ковалёв В. В. Введение в финансовый менеджмент. - М.: "Финансы и статистика", 1999.

4. Крейнина М. Н. Финансовый менеджмент. - М.: "Дело и сервис", 2001.

5. Лобанова Е. Н. Управление финансами. - М.: "Инфра-М", 2000.

6. Перар О. Н. Управление финансами. - М.: "Финансы и статистика", 1999.

7. Половинкин С. А. Управление финансами предприятия. - М.: "ФБК-Пресс", 2001.

8. Теплова Т. В. Финансовый менеджмент. - М.: ГУ ВШЭ, 2000.

9. Тренев Н. Н. Управление финансами. - М.: "Финансы и статистика", 1999.

10. Шохин Е. И. Финансовый менеджмент. - М.: "ФБК-Пресс", 2002.

Примечаний нет.